Trạm Cố vấn
Lắng nghe mục tiêu – Lọc bỏ cảm xúc
Mỗi bài là một tình huống rất đời thường trong đầu tư: Một lời rủ rê, một khoản tiền thưởng, một tin "mật". Trạm Lọc phân tích từng tình huống theo quy trình tư vấn chuẩn mực, được rút gọn thành ba bước dễ hình dung, để bạn thấy một người cố vấn có trách nhiệm sẽ đặt câu hỏi gì trước khi đặt lệnh.
Hiểu mục tiêu
Lập kế hoạchKhoản tiền này phục vụ mục tiêu nào, chịu được rủi ro đến đâu, và ai đang tư vấn cho bạn.
Có phải cổ phiếu tốt nào cũng dành cho bạn?
Anh Hùng, 45 tuổi2 tỷ đồng dành cho du học của con, đồng nghiệp rủ dồn 1 tỷ vào mã vừa tăng gấp đôi.
Tính phù hợp (Suitability)Bẫy "tài khoản tâm lý" đang âm thầm bào mòn tài sản
Anh Tuấn, 38 tuổiDùng margin với 100 triệu tiền thưởng, cuối cùng phải rút 80 triệu tiết kiệm gia đình để bù.
Tài khoản tâm lý (Mental Accounting)Nhận diện người cố vấn luôn đặt lợi ích của bạn lên trước
Anh Đức, 40 tuổiDanh mục đổi mã gần như mỗi tuần, sau 6 tháng tài sản đi ngang còn chi phí lên hàng chục triệu.
Lợi ích khách hàng là trên hếtChọn và xây danh mục
Thực thiLọc thông tin, đọc đúng giá trị doanh nghiệp và phân bổ vốn để rủi ro nằm trong tầm kiểm soát.
Sự thật về "tin mật"
Anh Nam, 35 tuổiTin bán vốn từ room VIP hoá ra là thật, nhưng cổ phiếu giảm sàn ba phiên liền.
Lý thuyết mảnh ghép (Mosaic Theory)Thị giá và giá trị thực của cổ phiếu
Anh Minh, 32 tuổiChọn mã 5.000 đồng thay vì mã 100.000 đồng vì nghĩ "rẻ" thì dễ nhân đôi hơn.
Giá và giá trị (Price vs Value)Khi lợi nhuận tăng 200% nhưng tiền mặt lại âm
Anh Khoa, 34 tuổiMua đuổi giá trần sau báo cáo lãi tăng 200%, trong khi dòng tiền kinh doanh âm nặng.
Chất lượng lợi nhuận (Earnings Quality)Cân bằng giữa tích sản và lướt sóng
Anh Hoàng, 36 tuổiKế hoạch tích sản 10 năm bị xáo trộn vì "ngứa tay" lướt sóng T+.
Cốt lõi & Vệ tinh (Core & Satellite)Mua 10 mã cổ phiếu: Đa dạng hoá thật hay chỉ là hình thức?
Anh Tùng, 37 tuổiChia vốn ra 10 mã, nhưng cả 10 mã đều thuộc chuỗi bất động sản và xây dựng.
Tương quan tài sản (Correlation)Giữ kỷ luật
Phản hồiQuản trị cảm xúc khi thị trường biến động, đo lường đúng hiệu quả và tái cân bằng định kỳ.
Bán sớm và gồng lỗ đến cùng
Chị MaiChốt lời mã tốt khi mới lãi 8%, giữ mã yếu đang lỗ 15% để chờ hoà vốn.
Bán lời, giữ lỗ (Disposition Effect)Xử lý lệnh bốc đồng và kỷ luật đầu tư
Chị Lan, 42 tuổiMuốn rút 300 triệu tiết kiệm để mua toàn bộ một mã đang tăng nóng ngay phiên sáng.
Sợ bỏ lỡ (FOMO)Đo lường hiệu quả đầu tư và rủi ro ẩn
Anh Phong, 30 tuổi và chị Bình, 40 tuổiLãi 35% trong 2 tháng nhờ margin tối đa, so với lãi 18% một năm mà mức sụt giảm tối đa dưới 4%.
Lợi nhuận điều chỉnh theo rủi roTái cân bằng danh mục và kỷ luật "gặt lúa chín"
Chị Hà, 39 tuổiDanh mục 60/40 trôi thành 85/15 sau một con sóng tăng mạnh.
Tái cân bằng (Rebalancing)Bạn đang ở trong một tình huống tương tự?
Trao đổi 1-1 với Trạm Lọc để cùng sắp xếp lại mục tiêu, thời hạn và mức rủi ro phù hợp trước khi ra quyết định.